Business Case : Prédiction de succès de recouvrement de prêt.

Problématique client :

Notre client, groupe bancaire français, spécialiste du prêt immobilier, gère des centaines de milliers de prêts immobiliers à chaque instant. Si la plupart se déroulent sans problèmes, certains événements dans la vie des clients se traduisent par des difficultés à rembourser leurs prêts. Identifier ces clients de manière précoce permet de mieux les accompagner et de les conseiller avec des solutions adaptées à leur situation, permettant une résolution bénéfique à la fois pour eux et pour le groupe bancaire.

Avant Prevision.io :

L’identification des clients à risque repose pour le moment sur l’expertise des chargés de recouvrement, qui utilisent leur expérience pour juger de la situation des clients. Mais les circonstances sont souvent complexes, et les situations de contact avec les clients peuvent être stressantes, rendant l’utilisation et l’analyse des données pertinentes difficile.

Avec Prevision.io :

La plateforme Prevision.io permet de prendre en compte l’ensemble des données ayant trait au client et à la vie de son prêt pour développer un modèle prédictif permettant de créer une image exacte et une prédiction très précise des évolutions possibles du prêt. Les analyses sont fournies aux conseillers, accompagnées de prescriptions sur les meilleures actions à entreprendre pour résoudre les problèmes en cours.

Gains client :

La partie prédictive permet l’identification précoce des clients n’ayant aucune chance de rembourser leurs prêts, ou au contraire étant des clients “sûrs”. La partie prescriptive identifie les actions ayant le plus de chance de réduire la probabilité de défaut du client. L’ensemble permet d'accélérer le processus de résolution et de diminuer le nombre de clients se soldant par un défaut.

L’accès à des informations précises et à des conseils pertinents permet aussi aux chargés de recouvrement d’aborder les contacts de manière plus sereine et plus efficace.

Autres applications :

Les mêmes méthodes peuvent être utilisées pour prédire et offrir des prescriptions sur plusieurs sortes de comportements clients, comme l’achat d’un produit ou d’un service, l’attrition, ou le défaut de paiement.

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